Donner aux institutions financières les moyens d'agir
SCENARIO X redéfinit la modélisation fondée sur des scénarios grâce à une plateforme intégrée et avancée, conçue spécialement pour les institutions financières qui souhaitent perfectionner leur gestion des risques et leurs processus de stress tests. Notre solution, qui repose sur plus de 15 modules essentiels interconnectés, couvre un large éventail de fonctionnalités, de l'analyse en temps réel de l'impact économique aux contrôles détaillés de conformité réglementaire. Cette intégration permet de gérer des scénarios de risque complexes de manière fluide et efficace, et offre aux banques, aux compagnies d'assurance, aux family offices et aux gérants de fortune la possibilité de réaliser rapidement des stress tests robustes et précis.
L'architecture de la plateforme SCENARIO X est conçue pour s'adapter et évoluer, afin d'aider les institutions à s'orienter dans un paysage financier volatil. Chaque module du système est pensé pour interagir de façon fluide : une modification dans un domaine, comme l'évaluation du risque de marché, met automatiquement à jour les domaines liés, tels que le risque de crédit ou les prévisions de liquidité. Cette approche globale fait gagner du temps et améliore la précision des évaluations de risque, ce qui donne aux clients la confiance nécessaire pour décider rapidement en connaissance de cause.
POURQUOI NOUS SOMMES SI DIFFÉRENTS
COMMENT ÇA FONCTIONNE ?
Ce qui nous distingue
Visualisation / interface
Nos modules
Actualisation
expansion
Conception
Analyse des actifs
Analyse des passifs
Analyse des fonds propres
Analyse des produits
Analyse des charges d'exploitation
Analyse fiscale
Analyse du risque de marché
Analyse du risque de contrepartie
Analyse du risque de crédit
Analyse du risque opérationnel
Analyse bilan et résultat
Analyse de la liquidité
Analyse du capital
Mesures de gestion
Nos modules
dans le cloud
SOURCES DE DONNÉES
Données de scénarios de stress
Données de prêts clients
Données d’indicateurs
Données de garanties
SOURCES DE DONNÉES
Données de scénarios de stress
Données de prêts clients
Données d’indicateurs
Données de garanties
SCENARIO
Le module Scenario de Scenario X s’appuie sur des techniques d’IA avancées pour concevoir, étendre et actualiser des scénarios, et offre ainsi un cadre solide aux institutions financières. Il permet une réduction proactive des risques et une prise de décision stratégique grâce à des outils d’extension rapide des scénarios et d’analyse approfondie des conditions de marché possibles. Il joue un rôle clé pour optimiser la gestion du bilan, garantir la résilience face au marché et s’adapter efficacement à l’évolution du cadre réglementaire.
PPNR
Le module PPNR de Scenario X intègre une analyse complète des données relatives aux actifs, aux passifs, aux fonds propres, aux produits, aux charges d’exploitation et à la fiscalité, afin de produire des projections de revenus prospectives indispensables aux stress tests. Il aide les banques dans leur planification stratégique et l’allocation de leur capital, tout en garantissant la conformité réglementaire. Il prépare les institutions financières à d’éventuels retournements en offrant une prévision détaillée de leur santé financière dans différents scénarios de stress, essentielle pour décider de façon proactive et assurer leur résilience stratégique.
RISK
Le module Risk de Scenario X propose une approche intégrée de la gestion des différents risques financiers, notamment les risques de marché, de contrepartie, de crédit et opérationnels. En synthétisant les données des modules de risque associés, il donne aux institutions financières les outils pour identifier, évaluer et hiérarchiser efficacement les risques. Il soutient le suivi continu des risques et l’alignement sur l’appétit pour le risque et les objectifs de l’institution, tout en assurant la conformité réglementaire et la stabilité financière.
CONSOLE
Le module Console de Scenario X sert de plaque tournante pour les données et analyses financières essentielles, en réunissant l’information de plusieurs modules : Bilan, Compte de résultat, Liquidité, Fonds propres et Mesures de gestion. Ce tableau de bord intégré simplifie l’analyse et la prise de décision, et permet aux institutions financières d’accéder à des vues consolidées de leur situation financière et de leur santé opérationnelle, pour gagner en efficacité et en pilotage stratégique.
SCENARIO
Le module Scenario utilise des algorithmes avancés d’apprentissage automatique (ML) et d’apprentissage automatique quantique (QML) pour concevoir, étendre et actualiser des scénarios. Il permet une réduction proactive des risques et une prise de décision stratégique grâce à des outils d’extension rapide des scénarios et d’analyse approfondie des conditions de marché possibles. Il est essentiel pour évaluer les tendances potentielles du marché et comprendre les effets de corrélation entre différentes variables de marché.
PPNR
Le module Revenu net avant provisions analyse les actifs, les passifs, les fonds propres, les produits, les charges d’exploitation et la fiscalité pour projeter les revenus. Il couvre des indicateurs clés tels que le volume des actifs et des passifs, la marge nette d’intérêts (NII), le produit net des commissions (NFI), le prix de cession interne des fonds (FTP) et les projections de marge. Il aide les banques dans leur planification stratégique tout en assurant la conformité réglementaire, et prépare les institutions à d’éventuels retournements, une étape essentielle pour décider de façon proactive et assurer leur résilience stratégique.
RISK
Le module Risk de SCENARIO X offre une solution complète pour gérer un large éventail de risques financiers, notamment les risques de marché, de contrepartie, de crédit et opérationnels. Il permet aux institutions financières d’estimer et de projeter des indicateurs clés tels que les pertes de crédit attendues (ECL), la valeur à risque (VaR) et les actifs pondérés des risques (RWA) selon des scénarios prédéfinis. Il soutient le suivi continu des risques, en assurant non seulement la conformité réglementaire, mais aussi l’alignement sur l’appétit pour le risque et les objectifs de l’institution.
CONSOLE
Le module Console de Scenario X sert de plaque tournante pour les données et analyses financières essentielles, en réunissant l’information de plusieurs modules : Bilan, Compte de résultat, Liquidité, Fonds propres et Mesures de gestion. Ce tableau de bord intégré simplifie l’analyse et la prise de décision, et permet aux institutions financières d’accéder à des vues consolidées de leur situation financière et de leur santé opérationnelle, pour gagner en efficacité et en pilotage stratégique.